Cash medzera - medzera cover cash ..

Najčastejším problémom mnohých firiem je nasledujúci. Spoločnosť pôsobí v obvyklom režime, prináša objednávky znáša všetky náklady. Vhodný koniec mesiaca, budete musieť platiť mesačné typy výdavkov (nájomné, mzdy), a hotovosť nestačí. Tento jav sa nazýva peňažná medzera.

Hlavným problémom podnikov

Cash medzera - je nedostatok finančných prostriedkov medzi nimi. Keď je doba míňať peniaze, a príjmy, ktoré boli plánované, žiadna medzera v hotovosti vzniká. Tento problém môže nastať vo všetkých podnikoch akejkoľvek formy vlastníctva. Jej pôvod nie je vždy hovorí o negramotné politiky podnikania.

Dôvody pre nedostatok finančných prostriedkov

Nedostatok potrebných finančných prostriedkov na účtoch môžu byť vytvorené z rôznych dôvodov. napríklad:

• negramotní organizovanie firemných financií;
• Oneskorenie v platbách;
• nestabilná situácia na trhu;
• exportné faktory.

Keď táto spoločnosť plánované peňažné farnosti by mal vziať do úvahy načasovanie týchto príjmov od zákazníkov a načasovanie prevodov do dodávateľov. Veľmi často ide o problém. Preto je organizácia finančných spoločností je jedným z dôvodov nedostatku finančných prostriedkov na účte.

Tiež, dôvodom je nedostatok bezohľadných kupujúcich, ktorí zdržujú platby. Moc sa prejaví tzv finančnú dieru, v prípade, že kupujúci požiada o omeškaní s platením. Dôsledky takejto situácii by mohlo mať nepriaznivý vplyv na stabilitu spoločnosti.

Tam sú takzvané dočasné peňažná medzera. Dá sa predvídať, ako protichodný k trvalému prasknutie. Na následky takejto situácie bola minimálna, by mali vypracovať konkrétny akčný plán.

Príklad peňažná medzera

V príklade peňažná medzera je nasledujúci. K dispozícii je spoločnosť zaoberajúca sa výrobou pekárenských výrobkov. Raz týždenne si kúpi suroviny od dodávateľov a zaplatiť dňom pôrodu, to je fakt. Predaj hotových výrobkov vyrobených za odloženej platby za 5 pracovných dní. Povedzme, že dodanie tovaru bolo vykonané v pondelok vo výške 1,5 milióna rubľov a v priebehu dňa, dodávky surovín vo výške 1,0 milióna rubľov. Na základe tejto zmluvy sa firma musí zaplatiť na dodávky surovín, takže sa okamžite zaplatiť plnú poradí. Zostáva na účet 500 tisíc. Rubľov spoločnosti. V poslednej výplatný deň v piatok, že zákazník dostane peniaze vo výške 400 tis. Rubľov. Nasledujúci pondelok opäť produkoval nákup surovín na rovnakej výške (1,0 milióna rubľov). Ale na účet spoločnosti je 900 tisíc. Rubľov. Tak vznikli medzery cash rozpočet vo výške 100 tis. Rubľov.

Pre spoločnosť to stojí nasledujúce dôsledky:

• penále za neskoré platby;
• malá zásoba surovín, ktoré môžu porušiť výrobné technológie;
• Povesť spoločnosti je v stávke.

predpovedať budúcnosť

Ako vypočítať rozdiel v hotovosti? Teraz budeme rozumieť.

Cash medzera - jedná sa o problém, ktorý môže a je potrebné predvídať a počítať. K tomu, aby výkaz cash flow a označujú typy nákladov. Ak sa na začiatku novej prevádzkovej doby pri výrobe vytvorené zápornú hodnotu, to znamená, že medzera v hotovosti sa objavil. Zvyšky suroviny by mala byť preskúmaná. Keď ich počet chýbajúcich až do ďalšieho nákupu, situácia v závode je pomerne stabilný.

Existuje vzorec, ktorý možno vypočítať taký problém ako cash medzery.

vzorec

CP + TP-PI = SLM, kde:

DS - V hotovosti na začiatku dňa;

dostal platby - AP;

PP - platby dodávateľom;

SLM - finančné prostriedky na konci dňa.

Ak je hodnota UDF je negatívny, odporúča sa pracovať s dlžníkmi na ich dlhy mohli pokryť zápornú hodnotu.

Odborníci odporúčajú robí taký výpočet každý deň

opravy chýb

Za účelom pokrytia rozdielov v hotovosti došlo, musí byť každý deň podrobnú správu o uvedenom vzorci. Je nutné zistiť, ktorý faktor je príčinou jej vzniku. Za to, že môžu byť vykonané ďalšie rozhodnutia. Nižšie sú uvedené možné spôsoby boja.

Každodenná práca s pohľadávkami. Malo by byť každý deň kontakt so zákazníkmi, komunikovať, zistiť príčinu meškania platby, nájsť spoločné riešenie. Ak existuje možnosť poskytnutia obchodný úver, je potrebné vziať do úvahy niekoľko faktorov: je potrebné stanoviť primerané obmedzenia úverov pohľadávky triediť, vykonávať zmierenie s dlžníkmi.

Musíte sa snažiť čo najmenej, aby prístup k úverom.

Dôležité dobre napísané účtovnej závierky, správny výpočet cash flow.

Ako sa vysporiadať sa s následkami

Cash medzera - situácie, ktoré je škodlivé pre spoločnosť. Stojí za to premýšľať o zmierňovanie následkov pre spoločnosť. To možno vykonať nasledujúcimi spôsobmi:

• pozastaviť povinné odvody organizáciu - je lepšie platiť dane o mesiac neskôr, pretože sankcia bude oveľa nižšia, než preplatok vo forme úrokov z úveru;
• investovať vlastníkmi;
• použite schéma factoring - banky môžu nakupovať s výraznou zľavou pohľadávky len preukázanej protistrany (táto metóda je vhodnejšia pre veľké organizácie);
• spolupracovať s dodávateľmi, snáď, dodávatelia budú môcť odložiť platbu, pretože aj oni sa zaujímajú o to (v prípade, že spoločnosť stále využíva služby jednej organizácie na dlhú dobu bude dodávateľ splniť);
• získať bankový úver.

Credit ako spôsob, ako sa zbaviť peňažnej medzery

Jeden spôsob, ako zmierniť dopad na peňažnej medzery - získať úver v banke. Bez toho by výška ručitelia úveru nemusí byť dostatočná na splatenie prestávku. Ak chcete získať úver vo veľkom meradle, je potrebné dodržiavať niekoľko pravidiel:

• K podávanie žiadostí do niekoľkých bánk. To bude mať pozitívny úverovú históriu vo väčšine finančných inštitúcií a distribuovať celkových požiadaviek na peňažné prostriedky. Noví zákazníci budú musieť počkať o niečo dlhšie, ale keď sme sa opäť vyzerať, môžu byť podmienky úveru revidovaný v prospech organizácie.
• Ak sa obrátite, že banka je lepšie požiadať o sumu vyššiu, než je peňažný medzery. V tomto prípade, tým vyššia je pravdepodobnosť, že bude poskytovať požadovanú sumu v hotovosti. V takom prípade bude zníženie peňažná medzera byť sprevádzané zvýšením nákladov na úver servis.
• Ak môžete dať ako zástavu nehnuteľnosti, mali by ste používať iba ten, ktorý nevyžaduje štátnej registrácii.
• By mali kontaktovať banku s predstihom. Napríklad v prípade, že stará zmluva vyprší za mesiac, je na čase vydať novú dohodu za rovnakých podmienok. Budúci mesiac, veľká časť výťažku pôjde na splácanie úveru, a aktuálnej potreby bude uzavretá pre nové úvery.

Podrobnosti takejto situácie možno považovať za príklad.

Organizácia získala prvú pôžičku v júli 2016 vo výške 5 miliónov RUR kauciu priestor. Pokiaľ ide o dohody sa uvádza vyplatenie úveru v dvoch splátkach v auguste a októbri toho istého roku 2,5 milióna rubľov. V októbri organizácie vydal ďalšiu pôžičku za rovnakých podmienok až 5 miliónov rubľov. Zmluva stanovuje obmedzenie, že celková suma úveru by nemala prekročiť sumu 5 miliónov. Výsledné tržby v auguste pôjde na splatenie prvej pôžičky. Všetky platby firma uzavrie druhú pôžičku. Takýto systém pomôže zachovať pracovný kapitál.

My vyvodiť závery

Cash medzera - je nedostatok peňazí, aby sa zabránilo jednoduchšie, než sa vysporiadať s jej dôsledkami. Z tohto dôvodu by mali spoločnosti vykonať dôkladné a kompetentné analýzu organizácie finančných tokov, v neustálom kontakte s dlžníkmi, aby sa pokúsili riešiť problémy spoločne a byť v dobrom vzťahu s dodávateľmi. V skutočnosti, to je základným princípom hospodárenie s peniazmi.